금리 인상 관련주 대장주 TOP 7 | 2023 금리 수혜주 테마주

금리 인상 관련주 대장주 TOP 7 | 2023 금리 수혜주 테마주

 

금리 인상 관련주 대장주에 대해 알려드리겠습니다. 금일 미국의 금리가 자이언트 스텝으로 0.75 포인트 상승하며 금리 역전 현상이 발생하였습니다. 그로 인해 원달러 환율이 무려 1409원까지 상승하였는데요. 미 연준 파월 의장에 따르면 인플레가 잡힐 때까지 계속 금리를 인상할 계획이라고 합니다. 그래서 오늘은 금리 인상에 따른 수혜를 입을 국내 기업 TOP 7에 대해 알려드리고 해당 기업의 실적 또한 분석해 보겠습니다.

 

금리 인상 관련주 대장주

 

 

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금리 인상 관련주 대장주

 

1. 하나금융지주

2. 신한지주

3. KB금융

4. 푸른저축은행

5. 제주은행

6. 삼성화재

7. DB손해보험

 

 1. 하나금융지주

금리 인상 관련주 대장주

 

 

기업 개요

 

• 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행하고 있습니다.
• 하나금융그룹은 지주사인 하나금융지주를 중심으로 하나은행, 하나금융투자, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험을 비롯한 15개의 자회사와 전세계 24개국의 글로벌 네트워크를 가지고 있습니다.
• 그룹통합멤버십인 '하나멤버스'를 금융권 최초로 개발, 모바일 금융 앱 '하나원큐'는 다양한 금융 서비스를 한번의 로그인만으로 가능하게 합니다.

 

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 1분기 선제적 대손충당금 적립 및 은행과 카드사의 특별퇴직에 따른 대규모 일회성 비용에도 불구하고 핵심이익의 견조한 성장과 수익 포트폴리오 다각화로 양호한 실적을 달성하였습니다.
• 중소기업 중심의 대출자산 증대와 외환 및 IB 관련 수수료수입이 증가한 결과 이자이익과 수수료이익을 합한 핵심이익은 전년동기 대비 12.9% 증가하였습니다.
• 15년간 이어온 중간배당 전통 계승과 다변화된 주주환원정책의 일환으로 1500억원 규모의 자사주 소각을 결정하였습니다.

 

 

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 2. 신한지주

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기업 개요

 

• 신한지주는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사입니다.
• 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있습니다.
• 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임. 21년 1월 신한자산운용을 완전자회사로 편입하였습니다.

 

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 1분기 가계대출 증가세가 주춤했으나 지난해 확보한 대출자산에 기준금리 상승효과가 더해지며 은행 이익이 늘었고, 비은행 부문도 신용카드, 투자금융 성장을 토대로 실적을 방어하였습니다.
• 증시 조정과 금리 상승으로 유가증권 매매이익이 감소하였으며, 주식거래 대금이 줄어 증권수탁수수료수익도 전년동기 대비 47% 감소하였습니다.
• 금리 상승기지만 올해 서울시금고 은행 지정, 기관공공예금 확대 등을 통해 저원가성 예금을 충분히 조달할 수 있을 전망입니다.

 

 

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 3. KB금융

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기업 개요

 

• 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로서 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위하고 있습니다.
• 22년 3월말 기준 업계 1위 점유율을 가진 국민은행과 더불어 13개의 자회사를 보유하였습니다.
• KB금융그룹은 WM, CIB, 글로벌, 자본시장부문을 신성장 영역으로 집중 육성하고, 디지털금융 강화 전략으로 No.1 금융플랫폼 기업으로 도약하기 위해 노력 중입니다.

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 여신성장과 순이자마진 확대에 힘입어 1분기 당기순익은 전년동기 대비 14.4% 증가하였습니다.
• 유가증권 및 파생상품 실적이 다소 부진한 상황에서도 이자이익이 늘어난 효과임. 대손충당금 환입(세후 약 590억원)과 은행의 법인세 환입(약 690억원) 등 일회성이익을 제외한 당기순이익은 1조3249억원 수준으로 견조한 이익성장 기조가 이어지고 있습니다.
• 주식시장 침체와 소비 축소로 KB증권과 KB국민카드의 이익은 전년동기 대비 줄어들었습니다.

 

 

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 4. 푸른저축은행

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기업 개요

 

• 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관입니다.
• 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있으며 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.
• 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진 중입니다.

 

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 2022년 3월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 17.1% 증가, 영업이익 적자전환, 당기순이익 또한 적자전환 되었습니다.
• 여·수신 계수 증가 등에 따라 전년 동기 대비 총자산 및 영업수익이 증가하였으나, 대손상각비 증가에 따라 영업이익 및 당기순이익은 적자를 기록하였습니다.
• 공시기준일 현재 당 저축은행의 수신은 9,055억원, 여신은 9,599억원, 자기자본은 2,877억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다.

 

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 5. 제주은행

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기업 개요

 

• 1969년 지역경제의 균형발전과 활성화라는 제주도민들의 여망 실현을 위해 설립되어, 지금까지 제주지역 경제에서 중추적 역할을 담당해 오고 있는 지방은행입니다.
• 대출 업무 외에 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용, 신탁 업무 등 광범위한 금융 업무를 주요사업으로 영위하고 있습니다.
• 제주도내 23개 지점, 6개 출장소, 서울ㆍ부산 지역에 각각 1개 지점으로 총 31개의 영업망을 구축하고 있습니다.

 

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 순이자수익은 증가하였으나, 수수료수익의 감소와 신용손실충당금전입액과 판관비의 증가로 영업이익은 전년동기 대비 14.8% 줄어들었습니다.
• 2022년 3월말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 56,823억원, 양도성예금증서 1,769억원, 외화예수금 123억원, 기타 691억원 등 총 59,407억원의 수신고를 확보하였습니다.
• 2022년 3월말 기준 대손충당금 적립률은 102.68%(대손충당금 288억원, 고정이하여신 280억원)입니다.

 

 

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 6. 삼성화재

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기업 개요

 

• 국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있습니다.
• 국내사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있으며, 중국시장의 확대를 위해 중국 최대 IT기업인 텐센트와 지분 제휴를 맺고 합작법인 출범을 진행중입니다.
• 회사가 제공하는 상품의 보종별 매출 비중은 일반보험 8.1%, 장기보험 61.7%, 자동차보험 30.2%이며, 국내 3개, 해외7개의 연결대상 자회사가 있습니다.

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 2022년 3월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 0.2% 증가, 영업이익은 1.1% 증가, 당기순이익은 2.4% 증가하였습니다.
• 일반보험 원수보험료는 전년 대비 2.4% 성장하고, 자동차보험 위험손해율 감소 등으로 당기순이익은 전년 동기 대비 증가하였습니다,
• 2022년 3월말, 지급여력비율(RBC기준)은 271.8%로 업계 최고수준을 유지하고 있으며, 재무건전성에 대한 신용등급은 2021년 9월 S&P로부터 'AA-'등급을 7년 연속으로 수여 받았습니다.

 

 

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 7. DB손해보험

금리 인상 관련주 대장주

 

기업 개요

 

• 1962년 한국자동차보험공영사로 출발하여 1983년 동부그룹이 경영권을 인수하고 2017년 DB손해보험으로 사명 변경하였습니다.
• 업무 효율과 전문성 제고를 위해, 보상 및 대고객 서비스 3개 기능을 분사하여 3개(DB CAS손해사정, DB CSI손해사정, DB CNS 자동차손해사정)의 자회사를 출범하였습니다.
• 글로벌 초우량 보험사로 발돋움하기 위하여 미국을 해외 거점시장으로 집중 공략하고 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소를 개설하였습니다.

 

 

기업 실적 및 전망

 

• 2022년 3월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 1% 증가, 영업이익은 39.1% 증가, 당기순이익은 29.1% 증가하였습니다.
• 경쟁사 대비 선제적으로 지급심사를 강화한 결과, 위험손해율이 5.4%p 개선되며 어닝서프라이즈를 시현함. 자동차보험 손해율, 사업비율 축면에서도 우수한 성과를 시현하였습니다.
• 양질의 보유 계약과 비용 관리를 통해 경쟁사보다 높은 수익성을 보였으며, 매크로 환경 변동성 확대에도 안정적으로 자본 적정성을 관리하고 있습니다.

 

 

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이상으로 오늘은 금리 인상 관련주 대장주 TOP 7에 대해 알아보았습니다. 모든 주식투자는 100% 본인에게 책임이 있으므로 투자시 유의하시길 바라며, 모두 성공적인 투자 하시길 기원하겠습니다. 감사합니다.

 

 

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